С помощью  P2P  С точки зрения платформы интернет-кредитования — в эпоху интернета   Правовое применение к преступлению незаконного привлечения средств населения в виде депозитов

Статья опубликована в провинциальном издании «Правовое государство и общество», февральский номер 2021 года.

Автор Ци    Вэй

Выдержка    Нужно   За 42 года с момента начала реформ и открытости интернет-финансы как новый модель инвестирования и финансирования получили широкое распространение.   П 2P  Как инновационный интернет-финансовый продукт具   Благодаря таким особенностям, как высокая доходность от инвестиций и низкие пороги для получения кредитов, P2P привлекает множество обычных граждан, у которых есть потребность в привлечении финансовых средств для инвестирования и заимствования.   Финансовый в рядах,   По этой причине возникло использование P2P.   Количество дел о незаконном привлечении средств через платформы интернет-кредитования также постепенно растёт, особенно часто встречается преступление, связанное с незаконным привлечением вкладов населения. Распространён. Этот    Текст предполагается использовать в формате P2P   С позиции платформ онлайн-кредитования анализируем преступление незаконного привлечения средств населения. Эпоха интернет-финансов и P2P   Система, возникающая в результате объединения платформ онлайн-кредитования.    Выявлять новые вопросы применения законодательства и предлагать меры реагирования на более сложные ситуации. Предложения и рекомендации.

Ключевые слова  P2P     Преступление, связанное с незаконным привлечением денежных средств от населения    Применение закона

Преступление, заключающееся в незаконном привлечении общественных депозитов, направлено на защиту государственного порядка управления финансами и общества.   Законная собственность общества. В эпоху интернет-финансов,  P2P  Платформы онлайн-кредитования используют интернет-связь.   Информационные технологии создают новую платформу для взаимодействия между спросчиками и предложителями народных средств.   Инвестиционно-финансовые платформы, тем самым порождая новые нарушения финансового порядка и сопутствуя...   В 2018 году P2P   Частые скандалы с платформами вскрыли ещё больше случаев использования P. 2P  Равный   Преступление, связанное с незаконным привлечением общественных средств на Тайване.

Одна, польза   Использовать P2P  Тенденции проявления преступления незаконного привлечения общественных депозитов через платформы

(1) Круг потерпевших стал шире, а суммы, вовлечённые в дело, огромны.

С быстрым развитием интернет-технологий постепенно усиливается глобализация экономики. ，  Сфера деятельности интернет-финансов уже давно вышла за пределы географических границ, особенно для...   P2P  Платформы микрокредитования, использующие в качестве приманки высокие процентные ставки и прошедшие обработку и интернет-рекламу,    Легче привлечь инвесторов со всей страны и тем самым в краткосрочной перспективе собрать значительные объёмы инвестиционных средств.     Поэтому круг жертв преступления незаконного привлечения денежных средств от населения в эпоху интернета уже давно вышел за рамки обычного.    Преодолев традиционные рамки, этот преступлений перестал ограничиваться лишь пределами провинций и городов и быстро распространился по всей стране.    Во всех регионах страны.

Масштабы распространения не только охватывают всю страну, но и охватывают всё более широкие группы пострадавших.   Традиционный преступный состав незаконного привлечения средств от населения развивался в оффлайн-формате; в настоящее время из-за... Для пожилых   Пожилые люди часто плохо осведомлены о развитии новых технологий, не обладают достаточными навыками для определения подлинности и недостаточно хорошо разбираются в финансовых вопросах.   Низкая осведомлённость о мошенничестве и наличие у большинства людей в руках сбережений — это лишь некоторые из особенностей, благодаря которым... Сделать   Зачастую преступники-подозреваемые рассматривают пожилых людей в качестве основной цели преступлений, и формы пропаганды также...   В основном это разнообразные мероприятия, направленные на пожилых людей; поэтому потерпевшие — это... Пожилые люди   В основном. Кроме группы пожилых людей,  P2P  С момента своего возникновения незаконное привлечение общественных вкладов   В данном случае жертвами чаще становятся неопределённые представители широких масс населения; охватываемая сетью группа весьма обширна.   Пансексуальность напрямую приводит к широкому охвату пострадавших групп, в число которых входят не только пожилые люди.

Кроме того, большое число молодых и среднего возраста людей ещё больше ускоряет распространение интернет-финансовых преступлений. А зачастую...   Общая особенность пострадавших групп — это иллюзия возможности получения сверхприбыли.

Учитывая массовость пострадавшей группы, это неизбежно влечёт за собой  P2P  Незаконный   Преступный размер средств, привлеченных от общественных вкладов, также превышает обычный масштаб незаконной деятельности в пределах конкретного региона.   Объём привлечённых общественных депозитов ещё более поражает воображение.  P2P  Вспыхнувший после скандала   Общий размер средств, незаконно привлечённых от населения, порой достигает десятков миллионов, а то и сотен миллионов юаней.   Согласно новым судьям, начиная с 2019 года, среди дел с крупными суммами фигурирует Ухань. Решение среднего суда   Компания по развитию недвижимости «Шуанлунтан» из Уханя и Ли Вэньхуа незаконно привлекали средства. Общественное хранилище   Дело ((2018) Э 01 Уголовное дело № 1456), было Заявление о регистрации создания вооружённых сил

P2P, оперируемый компанией «Хань Цзисши Идай Финансовые информационные услуги»   Платформа незаконна Всасывать На момент инцидента сумма привлеченных общественных вкладов составляла 4,338 миллиарда юаней; количество пострадавших.   Более 9300 человек, разбросанных по всей стране; дела Чжан Цинцин и Чжан Чжаопин, решённые Средним народным судом города Хэфэй.   Дело о незаконном привлечении общественных депозитов ((2019) Ван 01 Цзиньгун Чжун 115) , ответчик   На момент инцидента на интернет-платформе для инвестиций «То Бао Финанс», зарегистрированной как юридическое лицо, было накоплено привлечённых средств.   Общая сумма компенсации достигает 559 миллионов юаней; суд Вэйхайского среднего народного суда постановил, что Лю Ган и Лю Цзиньцин действовали незаконно.   Дело о привлечении общественных вкладов ((2019) Лу 10 Уголовное дело № 26), обвиняемый зарегистрирован   На момент инцидента в компании «Шаньюй Инвестмент Лтд.», основанной ранее, было 1426 клиентов, осуществивших инвестиции.    Общий объём привлечённых средств составляет 120 миллионов. В последние годы суммы по таким делам стали чрезвычайно большими, Затрагивать Количество людей часто поражает воображение.

(2) Способы совершения преступлений стали более сложными и чрезвычайно обманчивыми.

В 2018 году из-за P2P   Частые скандалы с платформами вскрыли использование интернета.   Новые методы совершения преступлений, связанных с незаконным привлечением средств. Незаконное привлечение вкладов и сбор средств от населения.    Случаи мошенничества продолжают набирать обороты, показывая людям, что в эпоху интернет-финансов не только...    Это не только открыло более быстрые и удобные пути привлечения финансирования, но и породило бесконечное разнообразие.    Способы совершения преступления. Традиционные формы преступлений, связанных с незаконным привлечением денежных средств от населения, часто отличаются от...    Более однородный, но в социальном контексте эпохи интернет-финансов,  P2P  Платформы онлайн-кредитования обладают    Высокая эффективность и удобство использования,   Некоторые нежелательные P2P   Платформа для достижения дохода    В краткосрочной перспективе, при быстром расширении, часто используется форма скрытого привлечения общественных депозитов.    Финансирование приводит к тому, что формы незаконного привлечения средств от населения становятся более разнообразными и сложными.    И скрытность. 12 Незаконное привлечение общественных депозитов — это действие, которое находится на грани между преступлением и не преступлением, между этим преступлением и...    Между его преступлениями существует большая путаница, и использование законных форм для прикрытия незаконных целей становится...    Распространённые схемы совершения финансовых преступлений с использованием интернета. В отличие от традиционных преступлений в сфере финансов,    По сравнению с преступлением, оно обычно имеет реальные проекты и более формализованный процесс, поэтому также...    Обладает более сильной обманчивостью. В плане формы деятельности занимается незаконным привлечением общественных депозитов.    Участники мероприятий, как правило, прошли регистрацию в органах государственной торговли и действуют от имени законных компаний, используя при этом...    Под прикрытием «финансовых инноваций» занимаются незаконной деятельностью. Если дело раскрывается, обычно они оправдываются.   Утверждение, что преступление совершено организацией, тем самым освобождает от ответственности конкретных лиц и смягчает наказание; возвращаясь...    В формате выгоды используются такие методы, как «циклические бонусы», «бонусы за покупки» и «сетевое франчайзинговое сотрудничество».    Ряд сложных названий прикрывает суть его финансовых преступлений, «есть»    Предприятия даже нанимают профессиональных технических специалистов для выполнения проектных работ по структуре веб-сайтов и цифровым данным.    Согласно правилам управления и обслуживания, регулярно уничтожать и очищать записи о корпоративных транзакциях, структуру персонала, сообщения.    Ключевая информация, такая как сообщения о задержаниях и т.п. В результате этого органы общественной безопасности начали расследование... Сложность увеличивается,

◆ Экономика и право

Монархия занимает общество

2021 ·   2 (средний)

Сбор доказательств стал сложнее. Согласно новым судебным решениям 2019 года, компания «Шуанлунтан» по недвижимости из Уханя...   Дело о незаконном привлечении общественных средств компанией «Развитие Лтд.» и Ли Вэньхуа: обвиняемый использовал аренду помещений.   С помощью возвратных выплат и выкупов по истечении срока проект «Чжунхуа Чэн» привлекает средства от широкой общественности.    И затем провести открытую пропаганду через средства массовой информации, листовки и другие каналы, представив проект «Чжунхуа Чэн».   Подземные парковочные места продаются обществу как недвижимость подземного типа, с целью продажи.    Форма долевого владения недвижимостью предполагает передачу обществу права на эксплуатацию наземной недвижимости.   Одновременно с продажей прав собственности на подземные объекты и передачей права пользования地上ными объектами необходимо...   Просим покупателя подписать договор о доверительном управлении и перечислить средства в качестве оплаты за доверительный доход.   Покупатель выплачивает фиксированный доход. Этот вид незаконного привлечения средств от населения часто вызывает у большего числа людей...   Людям трудно отличить легальные инвестиции и финансовые услуги от незаконной деятельности, и именно по этой причине происходит косвенное...    Абсорбирующее поведение, средства стали более скрытными, процедуры — более сложными, истинные цели — более…    Усложняет раскрытие преступления, что позволяет подозреваемым в краткосрочной перспективе незаконно употреблять... Сумма сбора достигает    4,3 миллиарда, что наносит огромный социальный ущерб.

(3) Формы электронных доказательств стали более разнообразными, и их фиксация стала сложнее.

Основной особенностью интернет-финансов является онлайн-торговля, что приводит к изменению традиционных...    По сравнению с экономическими преступлениями в целом,  P2P  Область применения доказательств по преступлению, связанному с незаконным привлечением средств населения в виде депозитов    Широко распространённая, одна из важных форм — это электронные данные, которые взаимодействуют с традиционными письменными доказательствами.    Только взаимное сочетание может сформировать полную цепочку доказательств. Традиционные письменные доказательства по таким преступлениям    Включая информацию, такую как выписки по счетам, в этой области наблюдается рост преступлений в сфере интернет-финансов и крупных    Большинство киберпреступлений похожи друг на друга; электронные доказательства включают в себя преимущественно данные, хранящиеся в сети P2P.   Перевозка    Журналы детализации электронных транзакций и счёты по денежным переводам на платформе сервера операций.   Если электронные доказательства не хранятся в P2P,   Вместо этого сервер сохраняется в удалённом облаке.    Если речь идёт о дисках, удалённых серверах или даже зарубежных серверах, то сбор доказательств становится ещё сложнее; зачастую...    Необходимо, чтобы следователи опирались на сотрудничество с соответствующими ведомствами и даже привлекали внешних профессиональных специалистов.   Однако характер трансформации электронных доказательств легко подвергается последующему изменению при ручном манипулировании.    Усложняется процесс отбора и сбора исходных данных. Вышеупомянутые электронные данные отличаются не только по содержанию, но и...    Формально это с большой вероятностью будет сделано людьми, обладающими профессиональными навыками и управленческими полномочиями. Изменить, а    Кроме того, носители электронных данных также могут привести к потере и искажению электронных данных.   Это приводит к недостоверности доказательств; поэтому сбор и фиксация электронных доказательств является обязанностью органов общественной безопасности. Органы ведут расследование    Одна из главных трудностей, с которыми сталкиваются при рассмотрении подобных преступлений. Решение Среднего народного суда города Хэфэй от 2019 года по делу Чжан.    В деле о незаконном привлечении общественных средств Чиньцин и Чжан Чжаопине органы полиции ведут расследование. Проверить это дело    в ходе этого процесса было проведено большое количество экспертиз и исследований, а также изучено P2P.   «То Бао Финанс»   Платформа провела дистанционное обследование, извлекла данные из фонового режима, только после этого провела анализ и закрепила их. Определить один    Часть соответствующих электронных доказательств по делу; решение Народного суда района Цинхуай города Нанкин от 2015 года    Преступление Ван Муцзя, Ли Муцзя, Мяо и Чжан Вэньгуна, заключающееся в незаконном привлечении общественных средств.    ((2014) Цинь Синьэр Чу Дзи № 151), электрический сигнал, зафиксированный органами общественной безопасности.     Дополнительные доказательства включают протокол осмотра, приложения и фотографии, изъятые с компьютера подозреваемого.    Закрыть таблицы и детализированные записи бухгалтерского учёта, чтобы восстановить их.   P2P равенство Ежедневные платежи в Тайване,   Расходы на повседневные офисные расходы, заработную плату сотрудников, состояние основного долга и процентов по клиентам, а также инвестиции клиентов.   Ключевые факты, такие как результаты работы каждого сотрудника и текущая операционная деятельность компании; 2016 год    Дело Цай Цзиньцуня о мошенничестве с привлечением средств, по решению Среднего народного суда города Ханчжоу за 2015 год ((2015) Чжэцзян-Ханчжоу-уголовное    В деле № 200 первоначального производства Народная прокуратура района Цзянган города Ханчжоу специально выдала Электронное    Для извлечения P2P-банка необходимо обратиться в соответствующие органы за помощью посредством руководства по использованию данных.    Файл базы данных и поля базы данных в бэкэнде платформы финансовой сети «Фан» Ясный табель, в итоге    Получены реальные данные из обширного массива материалов; район Ляньду города Лишуй, 2015 год.    Дело о мошенничестве с привлечением средств, по которому были осуждены Вон Ши Туан и Ян Минь Цун ((201 5) Лилиан    Дело № 645 первой инстанции), органы общественной безопасности через интернет получили доступ к P2P-платформе «Юйдзы».     Платформа микрокредитования, после входа с аккаунтом администратора и аккаунтом финансового сотрудника — выполнить запрос и оформить заказ.    Отобразить общую сумму пополнений и снятий средств инвесторов, а также платформу P2P «Юйдзы Цайфу».    Материалы, касающиеся блоков и страниц конструкции сетки платформы.

Отсюда видно   Раскрытие преступления, связанного с незаконным привлечением общественных средств через P2P-платформы В процессе сбора доказательств, электрический   Доказательства-подтверждения играют жизненно важную роль в восстановлении обстоятельств преступления, а также в их сборе.   Фиксированный и при этом чрезвычайно громоздкий.

Второй,   Использовать  P2P  Квалификация преступления по факту незаконного привлечения средств от населения на платформе

Правильное различие между преступлением незаконного привлечения денежных средств от населения и другими действиями, нарушающими порядок финансового управления.    Преступность всегда была в центре внимания и представляла сложность в судебной практике. Появление интернет-финансов...   Давай, особенно P2P.   Платформы онлайн-кредитования ещё больше усложняют подобные дела. ，  Это чаще приводит к разным судебным решениям по одному делу. Далее рассмотрим несколько наиболее часто путаемых преступлений.   Проанализировать отличия преступления незаконного привлечения денежных средств от общественности от других преступлений.

(  Один  )  Ли   Преступление, связанное с незаконным привлечением средств от населения с использованием P2P-платформ, и преступление, связанное с мошенничеством при сборе средств.

Преступление, связанное с незаконным привлечением денежных средств от населения, вместе с преступлениями, связанными с привлечением средств, относится к категории преступлений, разрушающих социалистический строй.    Преступление против рыночного экономического порядка, характеризующееся привлечением средств от широкой общественности, относится к уголовному праву.    Согласно нормам, наказания за эти два преступления значительно различаются.   Незаконное привлечение средств от населения Преступление принадлежит    В соответствии с общепринятыми нормами права, данное преступление имеет основополагающее значение; преступление, связанное с мошенничеством при сборе средств, является отягчающим обстоятельством.    Имя, остальные же относятся к специальным преступлениям. «²Карманное мошенничество с привлечением средств является целевым и статутным преступлением.»    Количество преступлений — это нарушение финансово-правовых норм, совершённое с целью незаконного завладения имуществом и достигшее...    Законный размер. В судебной практике лицо объективно совершило действия по привлечению средств.   Однако в отношении его субъективной стороны часто требуется дополнительное установление наличия цели незаконного завладения.    Признать. В конкретных случаях также можно делать выводы о поведении лица на основе его объективных проявлений.   Субъективная цель, например, заключается в том, тратит ли он средства произвольно на приобретение личного имущества и умышленно... Скрытый    Действия, связанные с сокрытием имущества и тому подобное. Если лицо намеренно завышает сумму привлечённых средств, злоупотребляя доверием, Создавать факты или    Если после привлечения средств лицо скрывает их дальнейшее направление, то такое поведение обычно квалифицируется как сбор средств.    Мошенничество. В эпоху P2P количество подобных случаев увеличивается; при этом P2P — всего лишь один из способов совершения преступлений.    При различении конкретных преступлений по-прежнему проводится оценка с учётом традиционной субъективной цели.

(2) Преступление, связанное с незаконным привлечением средств от населения, и организация, руководство сетевыми пирамидами   Совершить преступление

В судебной практике существует преступление незаконного привлечения средств от населения, а также преступление, связанное с организацией и руководством...   Проблема перекрёстного совпадения квалификаций преступлений, связанных с сетевым маркетингом. Сетевой маркетинг является незаконным способом привлечения средств. Принимать общественность   Особая форма депозитов, аналогичная незаконному привлечению средств от населения. В системе P2P    Тем более это касается платформ онлайн-кредитования, где незаконное привлечение депозитов стало легче и несомненно...    Открыты новые пути для пирамид сетевого маркетинга. Многие незаконные действия по привлечению общественных депозитов становятся известны.    Способы распространения часто также включают поощрение развития нисходящих уровней и учитывают количество таких уровней.   Предоставлять соответствующие поощрения, например, одновременно с коллективной системой вознаграждения существовать и инвесторы-основатели.   Получать фиксированный доход на основе инвестиционных вложений ежедневно или ежемесячно. В судебной практике, когда незаконные   В случае совмещения преступления, заключающегося в привлечении общественных депозитов, и преступления, заключающегося в организации и руководстве сетевыми пирамидами, следует выбрать один из них.   Наказание за тяжкое преступление, поэтому окончательное судебное решение было вынесено по обвинению в незаконном привлечении денежных средств от населения.   Много. Например, в деле о незаконном привлечении общественных средств Ун Момо ((2019) Нин 05   В деле № 5 по уголовным делам прокуратура первоначально предъявила обвинение в организации и руководстве сетевыми маркетинговыми мероприятиями.   Утверждено задержание; в итоге суд вынес приговор по обвинению в незаконном привлечении средств от населения; в Тань Минцзи.   В уголовном деле о мошенничестве с инвестициями ((2019) Цзин 03 Цзин Чжун 326), обвиняемый Тан Миньтун.   Через такие каналы, как знакомство между близкими людьми, открыто рекламировать в обществе инвестиции в доллары и золото.    Финансовые продукты, такие как векселя и другие валютные инвестиции, могут принести сверхвысокую доходность и привлечь более 50 инвесторов. Известный инвестор   Инвестор вложил средства и активно развивал свою нисходящую сеть; в первом судебном инстанции его признали виновным в незаконном привлечении средств от населения.   После обвинения в преступлении, связанном с депозитами, и мошенничестве при сборе средств Тан Мин заявил о наличии ошибки в первоначальной квалификации его действий и о том, что его поведение...   По апелляции по делу о создании и руководстве сетевым маркетингом, в итоге 18 апреля 2019 года Пекинский городской суд...    Третий средний народный суд в окончательном решении оставил в силе первоначальный приговор.

Три,   Использовать  P2P  Совместное преступление по незаконному привлечению общественных вкладов на платформе Преступник   Квалификация обвинения

P2P  Преступление незаконного привлечения средств от населения связано с большим числом вовлечённых лиц,   Обычно совместно

20